BANKALAR İÇİN YENİ MASAK REHBERİ Mali Suçları Araştırma Kurulu, kiralık hesaplarla mücadele için yeni bir rehber hazırladı. 12 Ekim'de yayımlanan "Kiralık Hesaplarla Mücadele Şüpheli İşlem Bildirim Rehberi", bankaların ve finans kuruluşlarının şüpheli işlemleri nasıl tespit edip MASAK'a bildireceğini ayrıntılandırıyor. Amaç ise dolandırıcılık ve yasa dışı bahis gibi suçlarda başkalarına ait hesapların kullanılmasını önlemek.
Risk yalnızca para karşılığında hesap kiralamakla sınırlı değil.
Gelişmenin Detayları
Arkadaşının ya da akrabasının yönlendirmesiyle, kaynağını bilmediği parayı başka hesaplara aktaranlar da incelemeye alınabilecek. Bir başka önemli ayrıntı ise şifre paylaşımı.
Banka kartının, mobil bankacılık şifresinin ya da telefona gelen doğrulama kodunun başkasına verilmesi de kiralık hesap yöntemleri arasında sayılıyor. Bankalar hangi̇ i̇şlemleri̇ şüpheli̇ bulabi̇lecek?Kişinin geliriyle uyuşmayan para hareketleri, farklı kişilerden gelen paraların kısa sürede başka hesaplara gönderilmesi ve birden fazla hesabın aynı cihazdan yönetilmesi risk göstergeleri arasında.
Bu durumda ise mobil ve internet bankacılığına erişim kısıtlanabilecek, para transfer limitleri düşürülebilecek ve banka kartları kullanıma kapatılabilecek. Riskin devam etmesi hâlinde ise banka ile müşteri arasındaki ilişki sonlandırılabilecek.
💬 Yorumlar (0) Siz de düşüncelerinizi paylaşın
Bu haber henüz yorumlanmadı. İlk yorumu siz yapın!
✍️ Yorum Yapın